Planificare succesorală
Structurarea transferului patrimonial către moștenitori sau beneficiari desemnați, coordonând aspectele juridice, fiscale și de asigurare pentru a evita disputele și pierderile la succesiune.
Serviciu · Consiliere
Un advisor fără conflict de interese este raritatea pe care o căutați
Consilierea fiduciară StrategyStudio este remunerată exclusiv de client — fără comisioane de la produse, fără afilieri la fonduri sau bănci.
Ce înseamnă în practică o relație fiduciară
Fiduciarul acționează în interesul exclusiv al clientului și declară orice potențial conflict înainte de a face o recomandare. În practica financiară din România, acest standard este rar respectat integral, deoarece majoritatea consilierilor sunt remunerați, parțial sau total, prin comisioane legate de produsele pe care le recomandă. StrategyStudio adoptă un model fee-only: onorariul nostru este stabilit contractual ca sumă fixă sau procentaj din patrimoniul administrat sub consiliere, fără niciun stimulent suplimentar din vânzarea de produse. Această structură ne permite să recomandăm renunțarea la un produs existent atunci când acesta nu mai servește protecția optimă a patrimoniului — chiar dacă înlocuitorul este mai ieftin sau nu generează niciun comision.
Arii de consiliere acoperite
Planificare pe termen lung
Definirea unei alocări strategice a patrimoniului pe orizonturi de 10–30 de ani, cu scenarii de stres pentru recesiune, inflație structurală și schimbări legislative, actualizate anual.
Coordonare interdisciplinară
StrategyStudio coordonează echipele de avocați, notari, contabili și consultanți fiscali ai clientului pentru a asigura coerența recomandărilor și eliminarea contradicțiilor dintre sfaturi venite din direcții diferite.
„Aveam trei consultanți care îmi dădeau recomandări contradictorii despre structura patrimonială. StrategyStudio a venit ca o a patra opinie, a cartografiat situația în totalitate și a propus un plan coerent pe care ceilalți l-au acceptat ca punct de referință. Am economisit timp și bani semnificativi.”
George T., medic și investitor, Sibiu
Limitele mandatelor de consiliere
Mandatele de consiliere fiduciară StrategyStudio nu includ administrarea discreționară a investițiilor — nu gestionăm portofolii de titluri de valoare și nu avem licență de administrator de fond de investiții. Nu acordăm consultanță fiscală certificată; recomandările cu implicații fiscale sunt finalizate obligatoriu cu un consultant fiscal autorizat CECCAR sau CAFR. Consilierea este disponibilă pentru patrimonii cu o valoare minimă totală de 500.000 lei, pentru a asigura că profunzimea analizei este proporțională cu dimensiunea patrimoniului administrat.
Consilierea pe care o primiți acum este cu adevărat în interesul dumneavoastră?
Discutați cu un specialist StrategyStudio despre structura unui mandat de consiliere fiduciară adaptat situației dvs.
Contactați un advisor